С помощью изложенного здесь материала Вы шаг за шагом по крупицам создадите свой Успех.


Окт
09

Правила инвестирования в инвестфонды


pravila-investirovaniya-za-rubezhomВ поисках способов сохранения и приумножения владельцы капиталов нацелились на международные активы. Глобальные рынки инвестфондов открывают для отечественных капиталистов широкие возможности — вложения в иностранные активы и новые инвестиционные стратегии. В статье «Инвестирование в зарубежные активы» мы уже рассказывали о способах входа в эти фонды. В сегодняшней, мы расскажем о трех основных правилах, которые должен соблюдать каждый инвестор, входя зарубежный инвестфонд.

Диверсифицируй это

Принимая решение об инвестициях в фонд, разделите общую сумму инвестиций на несколько портфелей с разными стратегиями и обратите внимание на страновые экспозиции. Такое решение позволяет добиться лучшей доходности при сохранении умеренных рисков.

В большинстве случаев публичные инвестиционные фонды под своим именем предлагают инвестору несколько различных субфондов, или портфелей, каждый из которых отличается своей стратегией, уровнем доходности и риска. Так, инвестируя в облигационные фонды, вы можете выбрать для одной части своих инвестиций субфонд с ультраконсервативной стратегией, которая будет приносить минимальный доход, оставаясь очень надежной и ликвидной, а для другой — субфонд с более гибкими критериями риска по подбору облигаций в портфель, что позволит зарабатывать с этой части больше.

Без негатива

Инвестируйте в страны, отличные от своего обычного места жительства и ведения основного бизнеса. Это позволит снизить риск происхождения одновременных негативных событий в вашей жизни.

Традиционно русский человек стремится «разложить яйца» в разные корзины — это скорее уже черта национального менталита. Именно поэтому доля зарубежных инвестиций в общей их массе у русских достаточно значительна. Как правило, инвестиции со своим активным участием в них имеет смысл осуществлять в стране своего происхождения и постоянного проживания — так за ними проще «приглядывать». Кроме того, уровень экспертизы в своем государстве существенно выше. А вот пассивные инвестиции, так скажем — отложенные на «потом», лучше делать в зарубежных странах. Подобная тактика позволяет учесть в своем планировании так называемые страновые риски. Именно поэтому при выборе объектов инвестиций в составе стратегий иностранного инвестфонда необходимо обращать внимание и на страновую принадлежность инструментов, входящих в состав выбираемого субфонда.

Читать далее »


Сен
18

Инвестирование в зарубежные активы


investirovanie-v-zarubezhnye-aktivyЧаще всего российские брокеры, банки и консалтинговые компании ориентированы на продажу своих внутренних продуктов, связанных с финансовым рынком РФ. Однако зачастую они уступают зарубежным фондам, доходность в которых может быть выше, а риски меньше. Как бы то ни было, инвестирование в зарубежные активы — дело для людей, стремящихся «расширить горизонты» и без риска сохранить свои накопления.

Как инвестировать в зарубежные активы?

Какими способами российскому инвестору можно войти в зарубежный инвестфонд? Первый путь — самостоятельный. На деле он означает поиски интересующего фонда с подходящей стратегией и обращение в него напрямую. При этом инвестору потребуется личное общение с зарубежными офисами фонда, так как их официальных представительств в России нет. В этом случае вы можете подписать и отправить в фонд все необходимые бумаги, перечислить деньги со своего российского счета, но в иностранной валюте банковским переводом и получить взамен подтверждение подписки от самого фонда также по почте или в электронном виде. Это не только самый малозатратный способ, так как отношения с фондом устанавливаются напрямую, но и наиболее надежный в плане получения информации.

Прямое зарубежное инвестирование — вход в фонд без посредника, оно дает возможность инвестору получать информацию из первых рук, обсуждать с управляющим его стратегию и любые возникающие нюансы. В этом случае инвестор, частное лицо, не должен обладать какими-либо специальными статусами, так как он не использует при приобретении ценных бумаг фонда российского посредника в виде брокера. Важно то, что в подобной конструкции инвестору не надо декларировать какие-либо зарубежные счета, банковский или брокерский: он их не открывает, и значит, не надо по ним ежегодно отчитываться. При работе с публичными фондами инвестор в большинстве случаев не попадает под закон о контролируемых иностранных компаниях, так как доля его участия в фонде не существенна в общей массе инвесторов. Используя этот способ, человек должен понимать, кому и почему он доверяет свои инвестиции, а также иметь минимальные навыки по документообороту с иностранными компаниями.

Читать далее »


Май
11

Инвестиции в сельское хозяйство России


Инвестировать в сельское хозяйствоПри текущей конъюнктуре сельское хозяйство — очень выгодный бизнес. Санкции окрыли дорогу на прилавок многим производителям агропродукции на фоне снизившейся конкуренции из-за границы. Однако во многих отраслях резонность инвестиций прежде всего определяют действующие меры господдержки, которые подчас куда существеннее рисков, связанных с неурожаем и болезнями животных.

Мясо: ставка на «красное»

КОЗЫРИ

Производители животного белка сегодня имеют, пожалуй, наиболее мощную господдержку, в основном в виде субсидий, направленных на снижение процентных ставок по кредитам. Только в этом году в рамках Государственной программы развития сельского хозяйства на 2013-2020 гг. правительство выделило 25,8 млрд рублей на развитие животноводства, инфраструктуры и логистического обеспечения, а также 5,5 млрд рублей на строительство и реконструкцию объектов мясного животноводства. Из всех «профильных» сегментов активнее всего развиваются птицеводство и свиноводство. «У них сравнительно короткий период окупаемости инвестиций, который с ростом цен реализации еще сократился, — поясняет Михаил Фролов, директор «ПрайсвотерхаусКуперс Аудит». — Говядина же изначально была дороже других источников животного белка, что лимитировало спрос и не позволяло производителям активно развиваться».

При этом эксперт отмечает, что отечественный рынок уже практически насыщен российским мясом птицы, поэтому сельхозпроизводители ищут новые «вакантные» ниши, в частности делая ставку на разведение индейки. По объемам производимой свинины Россия также почти достигла пика, при котором внутренний спрос будет удовлетворен собственными силами. Вполне логично, что крупные агрохолдинги уже ищут выходы на внешние рынки, стремясь обеспечить валютную выручку на фоне теряющего «вес» рубля. «Большая часть сельхозпроизводителей старается использовать текущую конъюнктуру, в том числе исследуя возможность экспорта не только зерна, но и продуктов животноводства, по которым наша страна традиционно является нетто-импортером», — резюмирует Михаил Фролов.

Читать далее »


Мар
14

Семейный офис: капитал без риска


Семейный офисВ стране развивается рынок семейных офисов — организаций, которые помогают обеспеченным семьям сохранять капитал. Как они устроены и что могут предложить успешным людям?

Каждый патриарх, иначе говоря глава состоятельной семьи, задает себе вопрос: что делать с завещанием и семейным состоянием? Смогут ли наследники «в тот день и час» сохранить и приумножить или все потеряют за несколько месяцев и тогда нет смысла им что-то оставлять? Дать минимум членам семьи, а остальное проиграть в рулетку или пожертвовать на благотворительность?

Что такое семейный офис?

Это непростой вопрос. До недавнего времени главы семейств в России старались не думать о нем. Время идет, и все чаще становится известно о случаях, когда смерть патриарха наступала внезапно. Наследники оказывались к ней не готовы. Семья в лучшем случае получала доступ к активам и старалась их сохранить. Но, как правило, большую часть состояния либо не могли найти и она отходила бывшим партнерам, либо семья теряла ее в первый же год. В результате семьи, которые до этого могли себе позволить роскошную жизнь, вдруг оказывались на грани банкротства и, стыдясь, заводили разговор с друзьями о небольшом кредите.

К слову, вы найдете много общего у обеспеченных отечественных семей сегодня с их аналогами в США сто лет назад: то же отсутствие династий и традиций, те же истории обогащения за короткий срок. Джон Рокфеллер (жизненный путь которого похож на истории успеха многих состоятельных людей в современной России), понимая, что после его смерти семейные активы и дети окажутся «под прицелом», постарался сделать все, чтобы нивелировать риски. В первую очередь магнат создал семейный офис, куда пригласил специалистов, способных помочь наследникам без нужного жизненного опыта и знаний принимать решения, необходимые для сохранения родительского состояния.

Читать далее »


Мар
13

Private Banking в России и за рубежом


Private BankingГлобальный тренд цифровизации трансформирует даже самые консервативные сферы бизнеса. Wealth Management становится технологичнее по мере того, как растет активность потребителей из поколения Y. К 2020 году под контролем у миллениалов будет более половины (свыше $30 трлн) всех инвестиционных активов мира. Они могут отказаться от взаимодействия со «старыми» финансовыми организациями, если те не обеспечат доступный и быстрый сервис. В этой связи игроки Private Banking активно пересматривают стратегии развития и удержания клиентов, внедряя новые технологии и изменяя в соответствии с ними процессы.

Развитие Private Banking

Меняется клиент — и неизбежно корректируются подходы к его обслуживанию. Аналитики отмечают, что прошли времена, когда ключевым private-сервисом были офшорные депозиты, а за привилегии с готовностью платили. Сегодня рынок рассчитывает на максимально индивидуализированное управление частным капиталом и инновационные форматы услуг. В ответ на этот запрос банки усиленно инвестируют в омниканальность и в big data. Они развивают инфраструктуру и привлекают специалистов по работе с данными, чтобы научиться извлекать пользу из огромных массивов информации. Выявляя закономерности в разнообразных наборах фактов — например, о статусе обучения детей клиента или месте жительства его родителей, — вы можете выстраивать более персонализированное взаимодействие.

Читать далее »


Ноя
08

Удаленное управление недвижимостью за рубежом


Удаленное управление недвижимостью за рубежомКупив виллу у теплого моря или квартиру в одной из европейских столиц, новоиспеченный собственник обретает не только статусное жилье, но и немалую головную боль. Подобный актив нуждается в тщательном содержании и присмотре, а также подразумевает наличие бумажной рутины в виде оплаты счетов за коммунальные услуги, налогов и сборов. Доверить столь ответственную миссию лучше профессионалам в области удаленного управления недвижимостью.

Как управлять недвижимостью за рубежом

Услуги по управлению апартаментами за рубежом предоставляют как агентства недвижимости и застройщики, так и специализирующиеся на этом управляющие компании и консьерж-службы. Все они берут на себя четко прописанные и задокументированные обязательства денно и нощно следить за порядком на вверенной территории.

По первому требованию подготовят квартиру или дом к приезду владельца, а также подберут необходимый персонал: от шеф-повара или ландшафтного дизайнера до гувернантки для детей. В сферу ответственности «управленца» также входят оплата платежей, налогов и страховых взносов, урегулирование конфликтов, ведение бухгалтерской отчетности, охрана и ремонт. Кроме того, при желании собственника сдавать жилье в аренду его доверенное лицо за рубежом берет на себя хлопоты по максимизации прибыли, которую приносит резиденция в отсутствие владельца.

Сегодня за рубежом существуют два основных формата удаленного управления недвижимостью:

  • facilities management (FM), когда компания отвечает только за поддержание и непосредственное обслуживание объекта и работает за установленную плату;
  • property management (PM), когда фирма занимается только арендой и берет оговоренный процент от прибыли.

Сдавать свою квартиру или виллу либо оставлять неприкосновенной до очередного визита — каждый хозяин решает сам. Для кого-то неприемлем факт того, что кто-то, как в известной сказке, «сидел на моем стуле и ел из моей тарелки», и повлиять на это не может даже гарантированная прибыль от сдачи недвижимости. К тому же зарабатывать на заморских апартаментах нужно далеко не каждому, а вот возвращаться в идеально чистый и комфортный дом, наоборот, хотят все.

Читать далее »



    Яндекс.Метрика