А торговля на фондовом рынке обезличена, там нем нет ни друзей, ни приятелей. На нем не работают ни связи, ни знакомства. Нет права телефонного звонка. Есть только ценные бумаги и биржевые инструменты. Может быть, поэтому в России лишь около 3% населения так или иначе участвуют в инвестировании на финансовых рынках, а в Европе и США эта цифра доходит до 70%.
С другой стороны, именно игра на фондовой бирже позволяет оценить себя, свои способности к заработку денег с помощью интеллекта, навык правильно анализировать и использовать полученную информацию, а также умение выбирать бизнес-партнера для ведения финансовых операций.
Первое, что я бы сделал, перед тем как начать играть на фондовой бирже — определил бы свои финансовые цели. Сколько денег нужно, зачем и в какие сроки. Выбрал текущие цели, среднесрочные (отпуск) и долгосрочные (образование и вывод детей в жизнь). Чем подробнее и точнее вы пропишете цели, тем лучше. Еще я бы все-таки не пожалел средств и времени и прошел-таки обучение. Стоит это около 7 тысяч рублей, занимает две недели, сейчас много учебных центров. Никто, конечно, не научит сразу зарабатывать десятки миллионов, но хотя бы дадут общее представление и точно подготовят, как не потерять сразу много денег. Это как курсы вождения — асом вас не сделают, но знаки дорожного движения различать станете.
Во-вторых, нужно использовать брокерские продукты, которые позволяют извлекать дополнительную информацию. При марже 2%, комиссия 0,05-0,1% незначительна за полную подборку инвестиционных идей, которая нужна, чтобы принять осознанное решение. Эти услуги важны потому, что точность прогноза на рынке акций имеет ключевое значение и, помимо общеэкономической ситуации в компании, на стоимость ее акций оказывает решающее влияние текущая конъюнктура рынка, конкретные новости и события.
Начинать лучше игру с российской биржи. Потому, что для грамотной и эффективной торговли нужно обладать информацией. О российских компаниях она доступна и полна, аналитические отделы крупных инвестиционных холдингов дают свое видение по всем крупным компаниям, чьи акции размещены на бирже. С точки зрения потенциальной доходности примерно все рынки одинаковы, так как значение имеет не столько абсолютная величина роста или падения курса акции, сколько изменчивость курса во времени — волатильность. Эта самая волатильность и позволяет зарабатывать инвестору на колебаниях курса. Помимо курсовых колебаний, акции еще приносят доход в виде дивидендов. Обслуживать эти доходы куда удобнее, если они приходят к вам от российских компаний, чем получать доходы из-за границы. Ну и, опять же, не стоит забывать, что в России один из самых низких налогов на доходы физических лиц.
Самая распространенная ошибка трейдера — игра на форексе без заранее установленных для самого себя правил, а форекс такое не прощает. Если вы торгуете бессистемно и допустили торговую операцию с убытком, то все, что вы можете сказать — это то, что вам не повезло. Это будет очень близко к истине. Действительно, если торгуете бессистемно, то чтобы заработать, должно повезти, ну а раз получили убыток не повезло. Если торгуете бессистемно и заработали, то, честно говоря, это еще хуже. Вы получили результат, но абсолютно не понимаете, что к нему привело.
Нет ни одного трейдера, ни одного бизнесмена в принципе, который бы не совершал ошибки. Поэтому сразу определите, какой процент своих активов вы инвестируете в портфель, как фиксируете свой доход и как защищаетесь от рисков. Риски — это нормально, их количество — показатель профессионализма. Но главное значение имеет лишь одно — стоимость ошибки. Ошибки должны обходиться вам дешево. Именно поэтому умение вовремя зафиксировать убыток и переложиться в более надежный/доходный финансовый инструмент — это и есть мастерство управления капиталом.
Часто инвесторы слишком буквально понимают выражение «деньги должны работать». Они, конечно, большинство времени должны работать. Но иногда должны и отдыхать. Я имею в виду то, что иногда самой выгодной позицией на фондовом рынке является позиция нахождения в деньгах, без наличия активов. Задумайтесь — стоимость акции Сбербанка России в 2008 г. доходила до 15 рублей за акцию. Через полтора года, в начале 2010 года, стоимость дошла до 90 рублей за акцию и в последующие годы достигала 110 рублей. Представляете, насколько важно было иметь именно деньги, когда акция Сбербанка стоила 15 рублей?
Я торгую на фондовой бирже со студенческих времен и всем начинающим трейдерам советовал бы ограничиться так называемыми «голубыми фишками» — акциями крупнейших компаний, по которым проходят наибольшие объемы торгов. По ним легче всего получить информацию, торги по ним наиболее ликвидные и наилучшим образом поддаются анализу с помощью индикаторов. Что касается инструментов инвестирования, то самым популярным из-за своей эффективности является технический анализ. Стоит понимать одну простую, но самую главную вещь: стоимость акций растет, когда их покупают больше, чем продают, и падает, если акций продается больше, чем покупается. Это просто, но это очень точно. И чем проще и очевиднее индикатор тем точнее он сработает, так как тем большее количество инвесторов его увидят и последуют его сигналам. А значит — либо купят, либо продадут акцию. И эти покупки или продажи повлияют на курс акций, тем самым подтверждая правдивость сигнала.
Биржу часто представляют так, как ее показывают в кино. Много людей, телефонов, все суетятся, бегают, кричат. Это не так, сейчас не нужно много часов сидеть перед монитором, это за вас сделают специально обученные люди. Да и самостоятельная торговля на фондовой бирже — это всего лишь одна из форм инвестирования, есть и другие — коробочные продукты с заранее установленными параметрами сроков, сумм и доходностей инвестирования, доверительное управление. Выберите свой стиль и зарабатывайте.
Автор: Григорий Сосновский
